尊龙凯时人生就是博

　　浙江省绍兴市尊龙凯时人生就是博分公司始终紧跟代理金融数字化转型战略的步伐，坚持提升内控管理、严防业务风险，实现风控智能化。该分公司持续开展有效的全方位培训，强化考核，筑牢风控基础，在合规化操作、人员梯队建设、精细化管理等方面均取得一定成效。“雷霆行动”期间，绍兴市分公司数据分析团队通过有力的数据支撑、精准的数据分析，为各项检查提供了强有力的保障，起到了至关重要的作用。 

　　潜心打造强队伍 

　　一支素质过硬的队伍是促进业务发展的前提和基础。绍兴市分公司借助浙江省分公司搭建的培训平台，每年安排年轻骨干到省分公司金融业务部学习交流，提高团队数据分析能力。将现场检查与非现场数据分析深度融合，通过提取数据、完善数据、分析数据、现场检查等一系列做法，完善最终检查结果。同时，该分公司还鼓励年轻骨干参加各层级的合规培训，致力于打造一支专业能力强、检查质量高的队伍。

　　优化流程防风险

　　去年，绍兴市分公司积极应用总行合规管理系统提取SQL模型和风险预警指向性分析模型（RWM）的风险数据开展排查工作。一是按浙江省分公司要求提取模型数据。绍兴市分公司按照排查模型清单，每月提取8个模型、每季度提取8个模型、每半年提取5个模型。二是严格执行“三色排查”工作机制。对每期提取的数据开展分析和完善，对数据关联的高风险人员，按照风险程度和风险指向，从高到低标注红、黄、蓝三色。根据“三色排查”工作机制，组织各层级管理人员、合规检查人员进行现场排查。在“雷霆行动”期间，该分公司数据分析团队通过自建模型成功发现2名员工存在涉赌行为。 

　　合规管理促发展 

　　通过“雷霆行动”大规模的检查活动，绍兴市分公司进一步丰富了数据分析团队的实战经验、提升了实战能力。一是对数据的理解、梳理、提炼能力获得提升。通过研读数据，理解数据基本信息，梳理数据中字段信息的逻辑关系，分析团队提炼出数据中重点字段信息。逐一讨论各模型数据信息及核查思路，不断优化数据信息，确保核查结果的准确性和完整性。二是充分认识风控管理以数据为核心的重要性。分析团队依据数据结构，制定排查的可行性方案，寻找业务与合规的平衡点。将排查数据与业务风险点相结合，摸清所在机构的风险现状，从而梳理需要排查的精准数据。最后详细列出数据排查核心指标，有针对性、目的性地开展排查工作，达到有的放矢的效果。三是提高精细化管理水平，提升工作效率。在排查过程中，如果没有数据分析就相当于“盲人摸象”，无法实时把控团队的整体运行状态。对数据的掌控力就是对风险的掌控力。绍兴市分公司通过精细化管理发现存在的问题，对问题进行深入研究和分析，找出问题背后的规律，从而给出解决问题的方案，提升整体工作效率。