央广网：邮储银行大连分行成功堵截一起疑似非法集资诈骗风险事件
2023-07-06来源：央广网
6月26日上午，邮储银行大连文体街支行有效识别潜在风险，成功堵截一起疑似非法集资诈骗风险事件，维护客户个人财产30余万元。
当日上午10点左右，一名80多岁的客户在一名女士的陪同下来到邮储银行大连文体街支行办理32万元取款业务。在办理业务过程中，网点工作人员询问陪同人员与客户关系及客户取款用途时，客户称该陪同人员为某理财公司业务员，取款目的为投资理财项目，该理财年化收益率达6%。
网点工作人员意识到这极有可能是一起非法集资诈骗案件，立即向上级汇报，并将引导客户至理财室，安抚客户情绪，阐述相关典型案例的危害，并站在法律角度劝说客户，但客户并不认可，执意要取款。为了保证客户利益，网点工作人员第一时间联系了警方，陪同女子见状立即离开银行。在公安人员的配合下，网点工作人员耐心安抚客户，协助联系其子女，向客户讲解非法集资常见的诈骗手段，劝说客户不能轻信陌生人、不能轻信所谓高收益的话术。最终，老人情绪平复，在其子女陪同下办理了后续业务，客户家属对网点工作人员的服务表示深深的感谢。
邮储银行大连分行将非法集资宣传作为重点宣教工作之一，按照银行业及监管机构要求，组织开展多次非法集资宣传活动，让更多市民能够学习识别非法集资花式噱头的非法活动，有效增强人民群众风险防范意识和能力，邮储银行发挥网点多覆盖广的优势，加强网点宣传，通过LED显示屏滚动播放宣传标语、发放宣传折页、解答客户咨询等方式，向前来办理业务的客户普及非法集资相关的金融法律知识，提高客户风险意识，维护正常金融秩序和社会稳定，保护广大人民的切身利益。