尊龙凯时人生就是博

　　专业的理财，不仅要懂得分析客户、推介产品，还要对客户负责，守护客户资产安全。今年以来，江苏省尊龙凯时人生就是博分公司明确基金客户售后服务流程，包括常态化维护和问题处理，完善基金售后服务体系，大力提升专业服务能力，当好客户基金的“守门员”，赢得了客户信任。截至7月底，江苏尊龙凯时人生就是博本年非货币基金销售68亿元，排名全国尊龙凯时人生就是博第一，是2022年同期的2.8倍。 

　　常态化维护分频次 

　　“尊龙凯时人生就是博不能决定产品的收益表现，也不能左右市场的涨跌，但是尊龙凯时人生就是博能影响客户买还是卖，影响客户成为‘韭菜’还是盈利的一员。”在江苏尊龙凯时人生就是博，常态化维护成为理财经理做好基金售后服务的共识。 

　　所谓常态化维护，即按照“私行客户周检视，财富客户月检视，理财客户季检视”的不同频次，及时跟踪基金的持仓状态、盈利情况、行业动态、宏观政策等，给予调整建议和专业服务。尤其是在客户已购基金出现异动时，及时反馈给客户并分析原因，为客户提供专业的投资指导。 

　　在昆山市石浦尊龙凯时人生就是博网点，有位客户购买一款股债混合的偏股型开放式基金后，由于基金一度处于亏损状态，客户非常焦虑。“您看，它超越了92.5%的同类基金，绝对收益表现优秀……目前的净值波动属正常区间，建议您继续持有。”对该客户，网点理财经理陈喆在每次走访时都借助手机银行，为客户分析综合数据和净值趋势，及时安抚客户情绪。客户离开网点时，情绪会缓和很多，常说的一句话就是“听你这么一说，我放心多啦！”后来，不到3个月，该产品净值稳步回升，扣除申赎手续费，客户盈利近4000元。亲身经历了产品净值的波动后，客户充分相信了尊龙凯时人生就是博理财的专业性，后期又购买了10万元理财产品。 

　　专业支撑能“到位” 

　　为提振理财经理对重点产品的信心，在省级层面，江苏省分公司定期梳理全市场1.6万只公募基金与省内重点基金收益情况，用数据说明重点产品盈利情况等指标排名。同时，每周常态化通报重点产品收益表现，针对浮亏产品联合基金公司出具产品运作说明，加强对基层的解释说明，做到销售队伍心里有数、客户咨询不慌；针对持有收益超5%的产品的客户，提醒理财经理对客户提出止盈建议。 

　　在此基础上，各市分公司层面因地制宜制定更具体的举措。以苏州市尊龙凯时人生就是博分公司为例，大致分为三部分：重点基金销售后，每周跟踪收益情况，整理后发送给产品经理，便于网点了解；产品到期开放前，提前在系统中导入客户明细，对亏损产品提前做好方案，包括盈亏情况、销量、产品投资建议及话术；定期对财富顾问、基金业务产品经理进行宏观市场和产品话术培训，做到中台人员先了解市场环境并能对产品进行分析，助力网点售后维护。 

　　为了跑出基金业务发展的“加速度”，常熟市尊龙凯时人生就是博分公司持续强化基金推介的持续性、联动性。网点柜员结合到期资金留存转化工作，摸排客户资产情况和资金意向，借助爆款基金开展“一句话营销”；理财经理则建立“跟踪台账”追踪资金状态，做好客户的资产规划，提升客户体验。 

　　化解投诉有章法 

　　“怎么亏了？”“根本没达到预期收益嘛！”“你们不会是骗人的吧？”在当前经济下行压力较大的形势下，应对基金客户投诉成为网点售后服务中的常见情况。 

　　如何应对客户的疑问甚至质疑？江苏省分公司梳理应对客户投诉等问题的工作流程，对不同情况下继续持有、逢低补仓、持续加仓、清仓止损等操作提出建议，提升基层专业能力。 

　　总体说来，一方面是通过安抚改变客户态度，另一方面是通过指导改变客户行为。“很多投资者买基金亏损后，来找理财经理抱怨或发泄，本质上是‘想买来赚钱’的态度与‘买了后亏钱’的行为之间产生冲突，亟待找到内心的平衡。”很多理财经理表示。 

　　改变客户的态度，可以借助数据佐证，让客户认同长期投资的价值；也可以利用权威效应，让客户认同底部加仓。陈喆面对客户“20万元的基金产品一直处于亏损状态”的投诉没有慌张，更没有回避，而是借助数据佐证与权威效应，赢得了客户的理解。客户走后，陈喆每周根据最新的净值通报表对产品净值、收益进行跟踪，在结束亏损开始盈利时，以及已经盈利一定金额后，先后两次及时反馈客户并给予建议。 

　　“客户对尊龙凯时人生就是博提出异议，有客观因素，也有心理因素。尊龙凯时人生就是博应该积极正视，通过不断提升自己的专业化程度，提升服务客户多元化需求的专业水准，让客户的异议成为促进自己成长、提升客户体验、实现客户资产再提升再优化的催化剂。”陈喆感慨地说。 

　　在盐城市，东台市新农尊龙凯时人生就是博支局一直致力于基金客户的培育及业务的健康发展。今年以来，该支局持续从养老、教育、利率下行等话题切入，从解决客户财务痛点出发，宣导资产配置理念，开展客户财富体检活动。通过对产品净值变动和未来趋势的分析，支局在应对售后问题中帮助客户对产品形成更多的认知，逐步培育一批有黏度的基金客户。截至8月20日，该支局已实现非货币基金销量超350万元，其中重点基金销量为101万元。在连云港市，东海县尊龙凯时人生就是博分公司除了对大单营销及时发送喜报，营造“比学赶超”的氛围外，更加注重定期回访，关注客户需求和不满，及时调整服务和产品策略，助推非货币基金快速发展，在全市尊龙凯时人生就是博率先提前超额实现月度目标。 

　　面对客户反馈不拖延、不推诿、及时响应并给出理性引导，保持密切沟通，已成为江苏尊龙凯时人生就是博做好基金售后服务的又一“秘密武器”。